Wie hoch sind die Steuern und Kosten für den Verkauf eines Hauses im Jahr 2025?

Sie wollen Ihr Haus verkaufen und wissen nicht, wie viel es Sie kosten wird? Es gibt eigentlich keinen Simulator, der das automatisch berechnet, da es von verschiedenen Faktoren abhängt. In diesem Artikel stellen wir Ihnen jedoch alle Informationen zur Verfügung, damit Sie einfach und schnell alle Kosten und Steuern im Zusammenhang mit dem Verkauf Ihres Hauses im Jahr 2025 zusammenstellen können. In der Regel belaufen sich die Kosten auf 5 % bis 15 % des endgültigen Verkaufspreises, wobei dies je nach der autonomen Gemeinschaft, in der sich die Immobilie befindet, und der Situation des Verkäufers variieren kann.

Energieausweis: Um einen Energieausweis zu erhalten, ist ein qualifizierter Techniker erforderlich, der die Werte des Hauses misst. Der ungefähre Durchschnittspreis für einen Energieausweis liegt im Jahr 2025 zwischen 60 und 130 Euro. Die Kosten für dieses Dokument hängen von der Anzahl der Quadratmeter ab: Je größer die Fläche, desto höher die Kosten.

Bewohnbarkeitsbescheinigung (Cédula de habitabilidad): Um diese Bescheinigung zu erhalten, ist es ebenfalls erforderlich, einen qualifizierten Techniker zu beauftragen. Die Kosten variieren je nach Fachmann, Wohnung und den von der jeweiligen Gemeinde erhobenen Gebühren. Im Jahr 2025 liegen sie im Durchschnitt zwischen 300 und 600 Euro, je nach den erforderlichen Unterlagen.

Kosten für die Löschung der Hypothek: Diese Kosten müssen übernommen werden, wenn die zu verkaufende Immobilie mit einer Hypothek belastet ist. Die Kosten für die Löschung der Hypothek hängen davon ab, wie und bei wem sie vorgenommen wird. Am günstigsten ist es, wenn Sie dies selbst tun (ca. 400 Euro), während eine unabhängige Agentur ca. 480 Euro berechnet; wenn Sie die Agentur der Bank beauftragen, zahlen Sie etwas mehr als 1.000 Euro.

Maklergebühren: Falls Sie für den Verkauf Ihres Hauses einen Immobilienmakler beauftragt haben, fallen die entsprechenden Gebühren an. Diese hängen ganz vom Markt (Art der Immobilie, geografisches Gebiet usw.) und vom Preis der Immobilie ab. Im Allgemeinen berechnen Immobilienmakler einen vorher festgelegten Prozentsatz des endgültigen Verkaufspreises der Immobilie.

Einkommenssteuer beim Verkauf einer Immobilie: Bei der Veräußerung einer Immobilie ist die Einkommenssteuer auf den erzielten Veräußerungsgewinn zu entrichten. Sie ist also nur dann zu zahlen, wenn die Immobilie zu einem höheren Preis als dem beim Kauf gezahlten verkauft wurde und ein Veräußerungsgewinn erzielt wurde. Die erzielten Einkünfte werden in der Einkommensteuererklärung des Jahres nach dem Verkauf der Immobilie angegeben. Bei der Berechnung werden der Preis, zu dem das Haus verkauft wurde, der Preis, zu dem es gekauft wurde, und die bei der Durchführung dieser Vorgänge entstandenen Kosten berücksichtigt. Je nach dem erzielten Gewinn wird der Betrag in den vom Finanzamt festgelegten IRPF-Tarifen besteuert. Es gibt jedoch einige Ausnahmen, um die Zahlung der IRPF zu vermeiden: Über 65 Jahre alt sein und den Hauptwohnsitz verkauft haben oder eine Leibrente abschließen, wenn es sich bei dem verkauften Haus um einen Zweitwohnsitz handelt, das Geld aus dem Verkauf in den Kauf einer neuen Immobilie als Hauptwohnsitz reinvestieren, das Haus an Zahlungs statt geben, weil man die Hypothek nicht bezahlen kann, Personen in einer Situation schwerer oder großer Abhängigkeit.

Plusvalia municipal (Gemeindesteuer): Diese Steuer ist an die Gemeindeverwaltung des Hauses für die Wertsteigerung des Hauses vom Zeitpunkt des Kaufs bis zum Zeitpunkt des Verkaufs zu zahlen. Sie ist innerhalb von 30 Tagen nach dem Verkauf zu zahlen. Diese Steuer wird auf den Wertzuwachs des Grundstücks und nicht auf den Kaufpreis erhoben. Bei der Berechnung der kommunalen Wertzuwachssteuer werden der Katasterwert des Grundstücks, die Anzahl der Jahre, in denen die Immobilie im Besitz der Gemeinde ist, und der von der Gemeindeverwaltung festgelegte Koeffizient oder Prozentsatz berücksichtigt.

Steuern auf den Verkauf einer Immobilie als Nichtansässiger: Im Jahr 2025 verlangen die Steuerbehörden, dass der Käufer zum Zeitpunkt des Kaufvertrags 3 % des Kaufpreises einbehält und im Namen des Verkäufers als Einkommensteuer für Nichtansässige an den Fiskus abführt.